瑞银信pos机刷自己卡,年内合计罚没近9000万

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本文目录一览：

1、内合瑞银信pos机刷自己卡

瑞银信pos机刷自己卡

继刷新第三方支付罚单记录后，没近瑞银信再领央行680万元罚单。机刷计罚

4月29日，自己中国人民银行郑州中心支行公布了一张罚单，卡年剑指深圳瑞银信信息技术有限公司河南分公司及两名相关责任人员韦洁、内合安晨。没近从违法行为来看，机刷计罚瑞银信此次被罚仍是自己因违反反洗钱规定。

有业内人士分析，卡年虽然监管趋严，内合但是没近像瑞银信这样短时间多次收到罚单的支付机构并不多见，若不整顿相关业务未来将影响其支付牌照续展。

再踩反洗钱红线

被罚680万元

公开资料显示，瑞银信成立于2008年，为银行提供非核心业务外包服务，2014年7月获得央行发放的第五批第三方支付牌照。其旗下产品主要包括面向特约商户的APP“瑞易生活”、面向瑞+商户的APP“瑞+生活”、移动展业APP“瑞+服务商”。

央行郑州中心支行行政处罚信息公示表显示，瑞银信河南分公司罚款680.5万元，作出行政处罚决定日期为4月26日。

具体来看，瑞银行违法行为类型包括：未按规定落实资质审核；未按规定落实收单业务本地化经营和管理责任；未按规定进行特约商户培训；未按规定发送收单交易信息；未能采取有效管理措施造成特约商户违规使用受理终端；未按规定对外包业务进行管理；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

与此同时，时任瑞银信河南分公司负责人韦洁、安晨因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易和可疑交易报告、与身份不明客户进行交易分别被罚11万元、9.5万元。

据了解，“未按规定履行客户身份识别义务”、“与身份不明客户进行交易”以及“未按规定报送可疑交易报告”三项行为均直接违反了《中华人民共和国反洗钱法》相关规定。

易观支付行业资深分析师王蓬博表示，从反洗钱的相关规定来看，央行对此规定非常细，包括商户报送、商户审核、商户资质等多项内容，违反了其中任何一项都会被纳入处罚条例，这也说明反洗钱是监管的重中之重。

被罚常客

年内罚没近9000万

近年来，监管部门对第三方支付机构违规行为保持高压态势，监管也愈加趋严。据不完全统计，2019年内第三方支付行业收到监管罚单105张，罚没金额合计近1.5亿元，其中不乏百万、千万级罚单。2020年监管持续加码，罚单金额也刷新记录。

记者注意到，瑞银信近年来已成罚单“常客”，仅今年以来已4次收到罚单。其屡次被罚的原因主要是违反反洗钱规定、银行卡收单业务违规和非银支付业务违规，这也是支付机构被罚的重灾区。

3月26日，瑞银信因违反反洗钱等规定被罚6124万元，3名相关责任人合计被罚35.5万元。该罚单还创下第三方支付机构的最大罚单记录。

1月10日，央行重庆营业管理部公布的罚单显示，瑞银信重庆分公司存在违反有关反洗钱规定的行为，被处以809.5万元罚款，并对相关责任人员共处以15.4万元罚款。

同日，央行杭州中心支行公布罚单，瑞银信浙江分公司因违反清算管理规定，根据《中国人民银行法》，被央行杭州中心支行给予警告，没收违法所得502.77万元，并处罚款499.46万元。罚没金额共计1002.23万元。

针对公司后续整改措施和进展，记者致电瑞银信官网所留电话，但截至发稿，暂未有相关负责人对此作出回应。

麻袋研究院高级研究员苏筱芮指出，“支付公司因为反洗钱频繁被罚，一是内部管理方面有所松懈，存有侥幸心理；二是外部环境，具体洗钱手段方面不断出现新形势、新变化，支付公司没有与时俱进去改进相关的制度。线下收单对Pos机的依赖程度更强，为争夺市场出现虚假商户、套用优惠费率等问题，且由于商户、设备地理位置上的分散，线下收单的监管难度相较线上而言更大。”

值得关注的是，瑞银信于2014年7月16日获得第三方支付牌照，当时业务类型为全国范围的移动电话支付、银行卡收单。而在2019年7月，瑞银信虽通过支付牌照续展，但经营业务范围被压缩。

央行公布的信息显示，瑞银信此次续展后，支付牌照的有效期为2019年7月10日至2024年7月9日，许可内容包括移动电话支付、银行卡收单（除安徽省、内蒙古自治区、宁夏回族自治区以外地区）。

有业内人士分析，虽然监管趋严，但是像瑞银信这样短时间多次收到罚单的支付机构并不多见，若不整顿相关业务未来将影响其支付牌照续展。

文/北京青年报记者 范辉 樊梦迪

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